新加坡官宣！严查这类华人，禁止开户！多名澳洲华人被逮捕，涉案100亿澳元
2023年9月25日 10:32
本文来自公众号：澳洲微报；微信号: XWWB66
前言//
就在近日，
新加坡突然传出重磅消息，
这类华人被严查，
银行账户可能被限制！
澳洲华人也可能受影响...
#01：
新加坡严查部分华人
账户可能受波及
就在最近，新加坡突然传出了一个重磅消息，让所有人都大吃一惊。
新加坡公开宣布：对出生在中国，但加入其他国籍的华人进行严查，主要审查他们的银行账户。
这个决定意味着，澳洲华人如果在新加坡持有银行账户，也可能在被严查的行列之中。
图片来源：Bloomberg
之所以新加坡会有这个行动，主要是因为新加坡正在不断严查洗钱活动，整个8月份，新加坡破获了多个非法洗钱团伙，设计金额超过24亿新元。这么庞大的洗钱金额让新加坡政府决定，对银行账户进行严查。
新加坡至少有10家本地和国际银行卷入了这起备受关注的洗钱丑闻，引起了人们对其在打击非法获利方面的效率的关注。新加坡国会议员本周在国会中提出了30多个问题，涵盖了他们的审查程序的严谨性、可疑交易报告以及新加坡作为财富中心的声誉影响等方面的问题。
而第一批被严查的就是外籍华人。
知情人士表示，一些银行一直在审查新开户和与持有投资相关护照的中国客户的交易。
不仅如此，一些持有小国国籍的华人，将不再允许在新加坡开户。
#02：
部分华人被禁止开户
这些国籍被严查
其实早在今年的5月份，新加坡政府就已经公布了决定：不再接受持有小国护照的华人开户申请。
第一批被列入的国家包括格林纳达、多米尼克、圣卢西亚、安提瓜、圣基茨、瓦努阿图、土耳其护照，如果持有这些国家护照，且没有放弃中国国籍身份的华人，一律不予以开户，新加坡政府给出的原因是因为中国不承认双国籍，事实上，这其实就是为了反洗钱。
自8月的洗钱大案破获以后，更多银行开始限制新用户的注册申请。
至少有一家国际银行正在关闭一些拥有柬埔寨、塞浦路斯、土耳其和瓦努阿图等国公民身份客户的账户。
新加坡的其他银行已经开始根据案件情况评估是否接受类似背景客户的新资金，这一过程需要更长的时间。
这其中都明确限制了，如果在中国出生且拥有其他国家护照的客户，一律被严查。
由此可见，新加坡的这一次打击力度主要针对的就是华人。
虽然现在涉及到的都是一些小国，但新加坡宣布的政策并没有明确表示，持有大国护照的华人不会被严查。
这意味着，如果澳洲华人想要在新加坡开户，可能也会遭遇同样的审核...
#03：
华人洗钱团伙被破获
涉案金额高达百亿澳元
2023年2月1日，澳大利亚联邦警察逮捕并起诉了9名嫌疑人，其中包括两名涉嫌在悉尼犯罪的华裔澳大利亚人。
据悉，他们的个人财富加起来估计超过10亿澳元！
报道称，其中一名被捕者Xin是已倒台的全球博彩业大亨Chau在澳门的商业伙伴。
2023年的1月中下旬，Chau在澳大利亚媒体报道和赌场调查委员会曝光与洗钱和有组织犯罪有关后，在澳门被判入狱。
这个被指控的跨国犯罪组织，被警方称为“Xin洗钱组织（Xin Money Laundering Organisation, Xin MLO）。”
Xin和他的共同被告Ma面临的指控是，他们通过成为国际贩毒集团和中国富商在澳洲的“银行家”来积累财富，以规避中国资本外逃法律。
在悉尼被捕并被起诉的还有澳大利亚国民银行的中层员工Zhang。其他被起诉的人包括一名会计师和一名律师。
该犯罪组织名下的资产，价值也是庞大地惊人…
警方查获的的房产和豪华资产，价值至少1.5亿澳元！
该团伙成员购买并被联邦警察查获的房产包括Vaucluse和Bellevue Hill的两处豪宅，总价值为1900万澳元；
Burwood的一栋价值2200万澳元的塔楼；
以及悉尼Pitt Street Mall附近价值2100万澳元的五层房产。
此外，包括价值数百万澳元的手表和包在内的奢侈品也被没收。
联邦警察还查封了Ma去年8月以4700万澳元的价格在Camden附近的Cawdor购得的一块360公顷的土地。
警方情报显示，这个犯罪集团希望将这片土地开发成一个小郊区，因为它靠近计划中的西悉尼国际机场。
这只是澳洲打击洗钱犯罪中的一部分，澳洲对于洗钱的打击力度一直很强，特别是在加入到CRS之后。或许很多人对CRS记忆犹新，那CRS究竟是什么呢？
CRS全称Common Reporting Standard，也就是“统一报告标准”。所谓标准，就是金融账户涉税信息自动交换标准。
通过CRS平台这些账户信息将在各个合约国之间交换，合约国会将国内居民的存款账户、托管账户、有现金的基金或者保险合同、年金合约等进行信息互换，提升税收透明度和打击跨境逃税。
那些华人群体受影响最大？
- 1.海外有金融资产配置的人群
- 2.在海外持有壳公司投资理财的人群
- 3.在海外已购买大额人寿保单的人群
- 4.已设立海外家族信托人群
- 5.在境外设立公司从事国际贸易的人群
因为CRS关注打击跨境逃税，所以很多华人富豪或者老板想要通过离岸账户转移资产等，日后都会变得越来越困难。
在强大的金融信息情报的交换下，各国的税务机构都可以更了解海外居民的真实收入状况。
以澳洲举例，澳洲ATO可以监管所有澳洲公民的税务状况，只要是澳洲纳税人，所有财产包括和境外财产，都在在监管的法眼之下。
因为CRS生效，很多澳洲华人在中国的资产也将暴露在ＡＴＯ的眼前，相反同样如此，华人在澳洲的资产，中国税务局也会一清二楚。
许多已经移民澳洲的中国人，都没有把在中国的房地产出售收益、股票投资收益、银行利息收入、养老金收入等在澳洲进行税收申报。
同样，在澳洲的收入也没有对中国税务局申报，打定的就是两头避税的主意。
这些也会被政府严查！
最后
国际洗钱这个黑色产业尾大不掉，各国都在严厉打击。不只是新加坡，澳洲也在严查非法洗钱，之前也有不少华人因为涉嫌洗钱被澳洲警方逮捕。
遵纪守法，不论在哪里，都必须遵守当地法律，否则等待的只有法律的严惩！
Reference
https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-09-21/singapore-banks-tighten-scrutiny-of-chinese-with-other-passports#xj4y7vzkg
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(责编：丹妮)
来源 - 澳洲微报
